财务人员如何防诈骗【推荐三篇】
近期,专门针对财务人员的新型诈骗频频出现,已有多起财务人员被骗案件发生。今天小编为大家推荐财务人员防诈骗的方法。
被“领导”诈骗的主要环节
除冒充公检法诈骗外,犯罪分子另一种诈骗手法是,潜入“会计考试群”等一些专业工作QQ群,通过木马病毒,从公司会计的好友中辨别老板、出纳等人员QQ,并窃取其通话信息或财务交接信息后,趁机发出精准的“转账指令”。
市公安局刑侦支队四大队大队长陈旭东介绍,冒充领导实施诈骗案件中,犯罪嫌疑人利用部分单位财务管理制度漏洞,尤其是一些私营公司财务管理比较混乱,资金转账没有严格按照财务管理制度进行,会计或出纳基本上是接到老板一个电话或一条短信就实施转账,不严格履行签批手续,给诈骗分子冒充领导下达转账指令提供了机会。
第一步:犯罪分子通过互联网及黑客手段,获取各类公司的业务范畴、人员结构、联系方式等信息。随后,对信息进行筛选,并确定作案目标。
第二步:犯罪分子注册一个微信或QQ,并将头像、名称设定为公司老板,备注信息设为该公司业务内容。随后,添加该公司财务人员为好友。这种手段隐蔽性非常强、成功几率非常大。不难想象,突然有一天,自己微信收到一个好友申请,头像和备注都是你有一段时间没有联系的好友,告诉你换了手机号,你除了惊喜外很难想到去核实对方的身份。
第三步:犯罪分子通过微信或QQ与公司财务人员聊天,以表扬工作、暗示提拔等各种策略性语言,获取财务人员信任,并在聊天过程中诱骗财务人员向其汇报公司财务情况,为下一步设定合理转账金额作准备。
第四步:犯罪分子编造签订合同、人在外地等理由,要求财务人员向其提供银行账户转款,从而完成诈骗。
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财务人员防诈骗的方法
1.公司负责人、财务等一定要加强个人信息的安全意识,不明链接不要点!在QQ、微信等发出登陆地、密码异常等信息时,一定要做出相应措施,加大密码强度设置等级。
2.手机杀毒定期做!手机和网银用户要对手机定期杀毒,各种银行、支付宝转账要通过官方网站下载的APP软件进行网银操作,绝不要轻易向他人泄露银行账号、密码、身份证号和交易验证码等相关信息。
3.在网络中与老板等公司内部人员交流时,一旦遇到其有反常举动,就应立即警觉起来,确认其真实身份。
4.财务人员在同意添加老板或公司内部人员的QQ、微信前,一定要辨清真伪。
5.财会人员遇有领导通过短信、QQ等不见面、不听声音的聊天方式要求转账汇款的情况,不要急于汇款,一定要与当事人电话或当面确认准确无误后才可转账。暂时无法与老板、领导取得联系的情况,及时向周边的人员求助。警方、银行工作人员、家人、朋友都是阻止你受骗的一道防护墙。
6.一旦发现被骗,要在第一时间报警,以便警方采取相应措施止损。
最后请大家做一道测试题:
假如你是一名公司财务人员,在收到老板要你汇钱的短信后?你会......
A:不加思索,马上去办。
B:拨打电话,无人接听,还是先去汇款。
C:致电老板,核实详情后再汇款。
D:没有当面与老板确认,坚决不汇。
选择C和D,一般很难让这些诈骗分子得逞。总之,必须记住,在任何情况下,一定要听到要求转款人的声音或者当面商定后转款。只要切实履行这些核实程序,再加上规范的财务审核制度,一定能够避免上当受骗。
公检法诈骗的主要环节
第一步:犯罪分子通过改号软件,将来电号码伪装成行业客服或公检法机关的号码,告知你有涉嫌洗黑钱、法院传票、邮件、电话欠费等情况,并耐心提示你如何操作、如何了解详细情况等。在这里民警特别提示,犯罪分子使用的改号软件,可以将任何号码显示到你的手机屏幕上,即使你通过114查询,得到的结果也肯定与相关号码一致。但是,如果你回拨或重新拨打该号码,接通的将是真正的行业客服或公检法机关,那么骗局也就随之揭穿了。
第二步:一旦你与犯罪分子取得联系,对方将编造各种理由,诱骗你说出身份证号码,或者直接说出你的身份信息,告知你已涉嫌犯罪,但不清楚具体案情,可以帮你转接公检法机关了解具体情况。当然了,犯罪分子帮你转接的必然不是真正公检法机关的电话,而是他诈骗同伙的电话。
第三步:犯罪分子伪装成公检法机关工作人员,告知你所涉嫌的案情重大,不允许向任何人透露,如果你想证明清白,需将钱转入“安全账号”。这时,犯罪分子往往会给你提供检察院或法院的“官网”,网站上登有对你的逮捕决定,或者直接将《逮捕证》传真给你。其实,这些网站和《逮捕证》都是犯罪分子伪造的,其目的就是为了使你更加确信自己已涉嫌犯罪,从而产生畏惧心理,并按其指令将钱转入所谓的“安全账户”内。一旦你将钱转入所谓的“安全账户”,犯罪分子就完成了诈骗行为,并瞬间将赃款转走,就此销声匿迹。