金融销售总结计划【合集三篇】
市场营销策略是企业以顾客需要为出发点,根据经验获得顾客需求量以及购买力的信息、商业界的期望值。为此,下面由百文网小编为大家整理内容,欢迎参阅。
金融销售总结计划篇1
三季度以来,我行继续围绕第二届董事会目标任务,理清工作思路,求真务实,强化管理,统筹发展,狠抓了组织资金和市场份额拓展,月底,各项存款总额突破亿元大关,发展的速度不断加快,管理水平不断提升,各项业务又有了新的进展,为下阶段工作打下了坚实的基础。
三季度工作和经营情况
至今年九月末,全行人民币存款××亿元,比年初增长××亿元,增幅××,其中储蓄存款比年初增长××亿元,余额达××亿元,增幅××%,对公及其它存款余额××亿元,比年初增加××亿元。
人民币贷款余额××亿元,比年初增放××亿元,增幅达××%。其中农业经济组织、农户贷款余额××亿元,比年初增长××亿元;民营、个私、股份制中小企业贷款余额××亿元,比年初增长××亿元;中小企业贷款占总贷款××%。
月末,国际业务外汇存款余额××万美元,比年初增长××万美元。国际结算量××万美元,比去年同期增加××万美元,其中出口结算量达××万美元较去年同期增加××万美元;进口结算量××万美元,比去年同期增加××万美元。结售汇合计××万美元,比去年同期增加××万美元。外汇贷款余额××万美元,比年初增长××万美元;人民币打包贷款××万元,比年初增长××万元。
九月末不良资产余额××亿元包括抵贷资产××亿元,比年初减少××万元,不良资产占比××%,比年初下降个百分点。今年三季度,贷款综合收息率××%,比去年同期增加个百分点,季度我行实现帐面利润××万元。
今年三季度,我们主要抓了以下几方面工作:
(一)狠抓组织资金,稳步拓展市场份额。
存款始终是银行经营的根本;份额代表着地区竞争的地位。今年上半年我行存款总额虽然实现了时间过半,任务过半,但在同业竞争中,我行新增存款额较本地区其他行存在较大差距,总存款占全市的份额由年初下降到。面对这一情况,我们充分认识到“逆水行舟,不进则退”,三季度,我们一步不松抓组织存款,一着不让拓市场份额。
一是为帮助各支行调动员工积极性,激发员工工作热情,长久保持组织资金的高昂斗志,在激烈的市场竞争中,打好组织资金漂亮仗,力争市场份额有更大的突破,向我行独立运行十周年献礼,月号,独立经营以来第一次在晚上召开了各支行行长会议,全面动员,紧密部署了“结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛”活动。竞赛将全市家支行按市场份额水平和所处经济环境结成组,分别下达各自目标任务,捆绑式竞赛考核,为我行存款的增加,市场份额的扩大起到了有力的推动作用。
二是通过对市场份额较低支行的排队,分析我行组织资金工作存在的考核不力,激励不力等具体问题和不足,月日,再次召集市场份额在本镇低于他行,当年新增少于他行,考核力度不大的位支行行长,在××支行举行现场会。再一次鼓劲增压,敲响了结对子、比贡献、争份额的战鼓。通过看××支行营业大厅的宣传氛围,和张榜公布的全体员工每月组资业绩和每季考核结果;听××支行组织资金实行公开、公正、透明考核的经验做法和强考核,扩份额,促进各项业务稳健发展的汇报;位支行行长纷纷上台表示,一定坚定必胜的决心与信心,发扬好领先精神、拼搏精神、吃苦精神;营造好宣传氛围、考核氛围、组资氛围,创造出新的业绩。
同时,为让全行干部员工通过与兄弟支行的对照比较,更加清楚自己存在的差距,和在整个农商行中的排名,做到知己知彼,百战不殆,我们开办了每周一期《结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛简报》,每周公布存款情况,跟踪各支行组织资金竞赛动态,定期介绍组织资金做法,营造了你追我赶、共同进步的浓烈气氛。月末总存款比月末增长了亿元,存款市场份额得到稳步拓展。
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金融销售总结计划篇2
现在金融行业难做事,群众都会考虑多方面。但是我在这个行业中,这么段时间以来,我通过自己的努力达到了一定的目标,以下是我的总结:
一、xx年主要成绩
一是存款继续保持强劲增势,以增存促增效成果显著。12月末,各项存款余额××万元,比年初净增××万元,比去年同期多增××万元,完成市分行全年考核计划的××%,旬均净增达××万元,净增总量和旬均增额再创历史新高。全年上存资金达××万元,月均达××万元,同比净增××万元,金融机构往来收入××万元,同比增加××万元,增幅达70%,为全行扭亏增盈打下坚实基础。
二是信贷资产结构明显改善,信贷投放进一步向优良客户集中,逐步退出“散小差”劣质客户,有效规避经营风险。12月末,各项贷款余额××万元,比年初净投放××万元。其中:私营企业及个体贷款××万元,比年初下降××万元;公司类贷款××万元,比年初增××万元。
三是保险代理等新业务驶入“快车道”,与传统业务并驾齐驱。12月末,代理保费收入××万元,完成市分行下达计划的150%。其中:寿险代理保费××万元,同比增××万元;代理财产保险××万元,同比增××万元;实现手续费收入××万元,同比增××万元,完成市分行下达计划113%。累计代销基金××万元,累计代销国债××万元。
四是按时完成不良资产清收任务,不良资产“双降”取得阶段性成果。12月末,清收不良贷款本息××万元,其中:清收本金利息××万元,完成全年任务的100%;处置抵债资产××万元,完成全年任务的×%;保全××万元,完成全年任务×%。年末不良资产余额××万元,占比为××%,不良贷款呈现“双降”趋势,不良贷款余额比上年末净下降××万元,不良贷款占比率比去年末下降××个百分点。
五是中间业务持续快速发展,财务贡献率进一步加强。12月末,全行中间业务收入××万元,占总收入的××%,同比增××万元,提高×个百分点。
六是利息收入继续保持有效增长。12月末,全行收息××万元,其中:公司类、私企业及个体贷款收息××万元,不良贷款清收利息××万元。
七是超计划完成经营损益综合指标。12月末,全年帐面亏损××万元,同比减亏××万元,剔除消化xx年前应收利息××万元、抵债资产处置损失××万元,经营利润达××万元,超计划××万元,同比增盈××万元。
八是精神文明创建、争先创优活动取得好成绩,涌现出一批先进集体。在市分行组织的一季度“开门红”竞赛中我行荣获支行类二等奖,营业荣获分理处类二等奖;营业部被省分行授予“女职工文明示范岗”荣誉称号;支行寿险保费营销、保费收入完成率名列全市第一;在银监局组织金融系统“内控制度知识”竞赛中获团体第三名;在市分行组织“金融产品知识普及”竞赛中获团体第三名。
回顾xx年的工作,虽然取得了较好成绩,但仍存在一些不足,主要表现在:
一、传统业务操作模式仍占主导地位,一定程度上制约了业务发展。目前,我行除营业部实行柜员制外,其余网点仍是双人记账、双人复核方式,客户办理业务时常出现排队现象,特别是代理退休职工工资发放时,正常业务根本无法开展,部分大客户因此转到他行开户。部分网点不堪重负,存在变相赶客户怠慢客户现象。
二、机关部门工作作风拖沓,作风不实时有表现。一是机关工作人员自律性差,迟到早退、工作时间人员去向不明的现象难以改变,抓的紧好一阵,抓的松又恢复老样子。二是支行布置的工作能拖就拖,敷衍了事。三是部门之间协调时有脱节,总是需要行领导亲自过问,才能办好。
三、资产业务良性发展存在难度,有效收入增长不足。一是优良客户少、民营私营企业规模不大,在宏观调控、信贷总量控制的背景下,客户自身达不到准入条件,想进入进入不了。二是客户贷款承担的费用成本较高,手续冗杂,影响贷款营销。部分优良客户因此主动退出,不再向银行借贷,转向民间资金借贷。三是不良资产占比过高,清收空间愈来愈狭窄。随着××改制全面到位,××所属企业贷款大部分已形成呆账、死账,根本就无法清收。××农业贷款也随税费改革政策推广实施已被悬空,失去了清收本息的载体,严重制约了有效收入的增长。
在接下来的一个季度中,我会做到坚持不懈,不断去改进,严格控制风险性,争取做到更上的一个台阶。
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金融销售总结计划篇3
一年来,海淀区金融办的电子政务工作坚持以科学发展观为指导,按照区委、区政府的工作部署,结合金融办的工作特点,落实区经信办关于电子政务工作的整体安排和具体要求,扎实工作,开拓创新,切实做好区金融办电子政务工作,为我区金融事业又好又快发展创造良好的政务环境。现将我办2016年电子政务工作情况报告如下。
一、加强领导,形成机制
我办领导高度重视电子政务工作,在金融办成立之初即制定了信息化建设的短期、中期、长期规划。每年年初拟定本年度工作计划,作为重点工作贯彻全年,并对电子政务工作提出具体要求。形成了由主任全面领导,副主任主管,综合科负责落实,各业务科室负责配合的工作机制,全面推进我办电子政务工作平稳有序推进。
二、主要做法和成效
(一)优化门户网站建设,拓展信息公开形式
为加强政府信息公开工作,我办对门户网站进行了升级改版,提高了服务水平。按照区经信办的要求,在内容上突出政策宣传、信息公开、强化服务、便民利民,开辟了“信息公开”、“政策法规”等专栏,以多种形式公开政务信息;在形式上体现互动和交流,开设了“主任信箱”、“咨询电话”、“常见问题”等栏目,以多种形成与用户互动交流。同时,设立了“在线服务”栏目,开通了“海淀区支持核心区自主创新和产业发展专项资金项目申报平台”,实现网上申报,为企业申报开通了便利快车。
(二)深化部门信息化应用,推进信息资源利用
在经信办的大力支持和指导下,我办于2011年启动了“海淀区金融服务体系平台”项目,并与北京东方正通科技有限公司签订了项目合同书,整个项目遵循“需求调研——需求确认——系统功能设计——系统功能确认——系统功能开发——系统测试——调试部署——试用期——解决使用中发现的问题——项目验收”开发流程进行。
在项目开发期间,我办领导高度重视,安排一名副主任负责,综合科、金融发展科、金融市场科、上市服务中心安排相关业务骨干共同参与,为项目的设计、开发提供大力支持。目前,该项目的所有功能模块已全部开发完毕,正处于试运行阶段,争取在12月底能完成项目验收,正式投入使用。
(三)改善信息安全环境,确保网络信息安全
1、门户网站的信息安全级运维
我办门户网站的服务器托管在海淀区经信办的统一资源平台,由专业技术人员负责软硬件的定期检修、升级工作,网络环境的安全能够得到保障,也确保网站的安全性和数据的完整性、保密性。网站具有身份识别和鉴别功能,体统本身具有登陆超时限制、密码复杂度验证、防暴力破解、自动备份与恢复等功能,能够有效防止黑客的攻击。网站的日常运行维护由东方正通科技有限公司负责,定期对网站进行后台维护、系统巡检、系统性能分析、设备定期保养等工作。
2、个人电脑的信息安全工作
由于我办人员增加,新采购3台个人电脑,用于日常办公。每台电脑均安装正版杀毒软件,采用固定IP地址,由招商大厦统一分配;互联网接入的安全防护工作有经信办统一管理,并为每台电脑安装由华为公司研发的Numen软件,提高个人电脑的安全级别,保障信息安全。
三、下一步工作安排
虽然我办电子政务工作取得了长足进步,但还存在一定的问题。今后我们将从以下几方面努力:一是进一步转变观念,着力加强电子政务人才队伍建设。二是进一步完善电子政务平台建设,着力加强网站性能设计和改造提升工作。三是进一步加强信息化应用系统建设,加快跨部门应用系统研究,完善公务流转程序。四要进一步抓好信息资源开发利用工作,着力打好信息资源共享基础。五要进一步加强信息安全体系建设,着力规范电子政务管理和信息安全保障。六要进一步加强电子政务普及工作,着力提高我办运用电子政务开展工作的整体能力。